Fachwirt für Versicherung und Finanzen (Subject) / Steuerung u. Führung + Marketing Vertrieb (Lesson)

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• Erklären Sie die Begriffe: - Formalziel - Sachziel Und nennen Sie je zwei Beispiele. Formalziel: Werden mit Hilfe von Erfolgskennziffern gemessen, z.B.: Umsatz Gewinnerzielung Return of Investment Sachziel: Beziéhen sich auf das wirtschaftliche Handeln eines Unternehmens, z.B.: Qualität des Produktes (Basis, Komforttarif) Massen- oder Spezialprodukte Vetriebsweg
• Nennen Sie zwei Nichtmonetäre Ziele die ein Unternehmen verfolgen kann. Image Umweltschonung Marktmacht Unabhängigkeit Arbeitszufriedenheit
• Nennen Sie fünf Posten der Bilanz oder GuV, die durch gestiegenes Neugeschäft in der Lebensversicherung direkt betroffen sind. Bilanz: Kapitalanlagen Deckungsrückstellungen Schadenrückstellungen noch nicht fällige Forderungen an VN GuV: Beiträge Zahlungen (Aufwendungen für Versicherungsfälle)
• Erläutern Sie den Zweck von Schadenrückstellungen und einer konstanten Schwankungsrückstellung. Schadenrückstellung -> dient der periodengerechten Erfassung der Schadenaufwendungen. Sie soll die Erfüllbarkeit in der Vergangenheit eingegangenen Verpflichtungen sicherstellen. Schwankungsrückstellungen -> hingegen dient dem Risikoausgleich in der Zeit. Sie ist auf das zukünftige Schadenaufkommen bezogen.
• Erklären Sie wie die Abschlusskostenquote berechnet wird. Die Abschlusskostenquote berechnet sich als Quotient der Vertriebsaufwendungen (Teil der Aufwendungen für Versicherungsvertrieb) geteilt durch die verdienten Beiträge.
• Nennen Sie vier Unternehmensbereiche die in eine Projektgruppe mit eingebunden sein sollten und je zwei Aufgaben die durch diesen Bereich übernommen werden können. Marketing -> Werbematerial z.B Flyer/Prospekte                      Werbemaßnahmen TV/Radio Recht -> Bedingungswerke               Brieftexte IT Abteilung -> Angebotsrechner                        Vertragsverwaltungssystem Controlling -> Auswertung Verkaufszahlen                      Information an Vertrieb, Vorstand Deckungsgrad Mathematik -> Beitragskalkulation                        Risikoanalyse
• Nennen Sie zwei Vorteile des "reinen Projektmanagement" - Mitarbeiter sind vertraut mit Projektarbeit und Projektmethoden - Laufender Betrieb wird nicht beeinträchtigt - Hohe Identifikation mit dem Projekt - Projektleiter ist diziplinarischer Vorgesetzter
• Wie sieht der Aufbau eines Projektstrukturplanes aus und begründen Sie die Verwendung anhand von 2 Argumenten Der Projektstrukturplan bietet eine hierarchisch strukturierte Übersicht des Gesamtprojektes und teilt es in einzelne Gliederungsebenen (Arbeitspakete) auf. Er bietet eine Gesamtübersicht über die Projektaktivität, somit werden keine wichtigen Aufgaben vergessen. Da alle Aufgaben enthalten sind, können die Aufwände und addiert werden zur Ermittlung der Projektkosten. Er bietet eine Gliederung für die Projektdokumentation. Er erleichtert die Ablauf- und Terminplanung
• Was versteht man unter Controlling? Darunter versteht man die zielgerichtete Steuerung/Regelung von Unternehmen.
• Welche zwei konkreten Ziele verfolgt das Controlling vorrangig? Kostenoptimierung operative Steuerung des Vertriebes
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• Das Controlling wird in spezielle Funktionsbereiche unterteilt. Beschreiben Sie zwei Aufgaben des: Vertriebscontrolling und des Kostencontrolling. Vetriebscontrolling:Überwachung und Steuerung von Absatz, Ertrag und Bestandssteuerung Vergleich mit Mitbewerberzahlen Qualitätsmanagement innerhalb des Vertriebes Kostencontrolling: Kostenbewusstsein bei den MA wecken Verantwortlichkeit übertragen Sparpolitik durchsetzten (Betriebskostenquote reduzieren)
• Woran erkennt ein Arbeitgeber das die Konjunkturphase Aufschwung eingeleitet wurde? Unternehmen investieren in Maschinen und neue Produkte steigende Beschäftigung, Abnahme der Arbeitslosigkeit Stabile Löhne, trotz steigender Nachfrage nach Arbeitskräften bleibt das Lohnniveau konstant niedriges Zinsniveau mit steigender Tendenz
• Erläutern Sie zwei Maßnahmen des Staates, die einen Aufschwung zusätzlich unterstützen Senkung von Steuern und Abgaben Konjunkturprogramme zur Förderung von Investitionen Förderung von Unternehmensgründern Zunahme der Staatsausgaben
• Beschreiben Sie drei mögliche Personalzusatzleistungen die in einer Stellenanzeige mit ausgeschrieben werden können. Weihnachts / Urlaubsgeld Bonifikationen betriebliche Altersvorsorge betriebliche Krankenversicherung Firmenwagen inkl. privater Nutzung
• Erläutern Sie den Unterschied zwischen einem "einfachen" und einem "qualifizierten" Arbeitszeugnis. Einfaches Arbeitszeugnis: Angaben zur Person (Name,Alter) sowie Aufgaben und Dauer der Tätigkeit. Qualifiziertes Arbeitszeugnis: Gibt es zusätzliche Angaben zu Leistung und Verhalten des MA
• Warum wird ein Zeugniscode verwendet? Erklären Sie anhand eines möglichen Zeugniscodes. Aufgrund der Fürsorgepflicht des AG ein wohlwollender Standpunkt eingenommen und darf den zukünftigen Werdegang des Mitarbeiters nicht behindern. Es dürfen keine negativen Formulierungen enthalten sein. Durch Verschweigen wichtiger oder Hervorheben unwichtiger Aufgaben wird ein Arbeitszeugnis pointiert. Z.B.: "Wegen seiner Pünktlichkeit war er stets ein gutes Vorbild" -> Nur wegen seiner Pünktlichkeit war er ein Vorbild.
• Nennen Sie jeweils ein Vor- und Nachteil der Durchführung eines Assessment-Center. Vorteil: Ergebnisse der Bewerber gut vergleichbar Kann individuell auf die Anforderungen der Stelle angepasst werden In kurzer Zeit viele Informationen über den Bewerber Nachteil: Kostenintensiv Personalintensiv Zeitintensiv
• Nennen Sie drei Instrumente der Kommunikationspolitik und beschreiben Sie ein Anwendungsbeispiel auf die Zielgrp. "junge Menschen" Persönliche Ansprache Aufbau eines jungen Teams für Infoveranstalltungen (Kleidung, Sprache, Medieneinsatz) Werbung Plakatierung in Ballungsräumen mit Kampagne "KarriereChancen im Vertrieb" Öffentlichkeitsarbeit - Public RelationsAktive Beteiligung an Sport- Kulturveranstaltungen für junge Menschen oder Festivals
• Entwickeln Sie zielführende Ideen zur Kontaktaufnahme mit möglichen Bewerbern im Bereich Print- und elektronischen Medien Printmedien Infoheft z.B. Berufsstart - Bewerbungstraining - Karriere planen Inserate in regionalen Zeitschriften Hauszeitungen von z.B. McDonalds und BurgerKing Elektronische Medien Web Foren für Berufsstarter Jobbörsen Banken z.B. Planspiel Börse Werbung auf Spiele App`s
• Entwickeln Sie Stichwortartig eine Kampagne zur Erhöhung der Attraktivität des Versicherungsaußendienstes. Auftritt als Hauptsponsor bei großen Live Events bleibt positiv lange in Erinnerungund kann als Kontaktaufnahme genutzt werden. Imagekampagne mit Broschüren zur Attraktivität, Karrierechancen und Verdienstmöglichkeiten im Außendienst. Einsatz z.B. auf Azubi-Tagen oder Berufsstartermessen
• Nennen Sie vier Voraussetzungen um den Beruf des Versicherungsvermittlers auszuüben. Berufs- Vermögensschadenhaftpflichtversicherung Abgeschlossene Ausbildung / Sachkundenachweis geordnete Vermögensverhältnisse Zuverlässigkeit
• Erläutern Sie anhand von drei Aspekten, was unter einer anlassbezogenen Beratung des Kunden zu verstehen ist. Erfragen der Wünsche und Bedürfnisse Versorgungslücken mögliche Gefahren Vorkenntnisse des Kunden bestehende Verträge berufliches Umfeld Besondere Situation des Kunden Änderung des Familienstandes Betriebsvergrößerung
• Erläutern Sie ob oder in welchem Umfang bei Antragsaufnahme vom Vermittler ein Beratungsprotokoll erstellt werden muss. Grundsätzlich ist eine Dokumentation anzufertigen mit: Beratunfsinhalte klar und verständlich textform vor vertragsabschluss an den Kunden zu übermitteln Aussnahme: Verzicht des Kunden durch gesonderte schriftliche Erklärung
• Wann könnte ein Vermittler gegenüber dem Kunden zum Schadenersatz verpflichtet sein. Der Vermittler vergisst, die Vollkaskoversicherung anzubieten obwohl im der Kunde ausdrücklich gesagt hat , dass er sich einen teuren Neuwagen gekauft hat. Kunde verursacht einen Unfall mit Fahrzeugschaden.
• Was ist der Unterschied zwischen: Ökonomischen und außerökonomischen Marketingzielen Merkmale ökonomischer Ziele: leicht meßbar Zahlen Daten Fakten Merkmale außerökonomischer Ziele: schwer meßbar soziale Ziele Anerkennung
• Erklären Sie was unter einem Zielkonflikt zu verstehen ist. Die Verfolgung eines Zieles führt zu einem geringeren Zielerfüllungsgrad eines anderen Zieles.
• Beschreiben Sie anhand von zwei Maßnahmen die Inhalte einer Strategie, um Vermittler dauerhaft zum Erfolg zu führen. Empfehlungsgeschäft gezielt durch Anreize für Vermittler und Kunden steigern verstärkte Rund-um-Beratung bei Folgeterminen zur Erhöhung Cross-Selling-Absatzes Erhöhung der Beratungsqualität durch Schulungs- Trainingsmaßnahmen
• Nennen Sie aus den Aufgabenbereichen Planung, Durchführung und Projektcontrolling je zwei Aufgaben eines Projektleiters. Planung Mitarbeiterauswahl Projektauftrag erstellen Termin- und Kostenplanung Durchführung Projektablauf koordinieren Mitarbeiterführung Kommunikationsfluss Projektcontrolling Projektfortschritte Soll ist Vergleiche drohende Planabweichung erkennen
• Nennen Sie zwei Projektbeteiligte Personen neben dem Projektleiter und beschreiben Sie deren Aufgabe Auftraggeber Formuliert den Projektauftrag Nimmt Projektergebnisse ab Projektmitarbeiter Bearbeiten die einzelnen Arbeitspakete Erstellen Konzepte Spezialisten übernehmen Spezialaufgaben z.B. Einrichten von Servern, erstellen arbeitsrechtliche Gutachten
• Erläutern Sie die im Magischen Dreieck enthaltenen drei zentralen Planungsgrößen des Projektmanagements und deren Abhängigkeiten. Eckpunkte sind die zentralen Inhalte des Projektmanagements: Leistung/Qualität Zeitraum/Termin Ressourcen/Kosten Diese drei Kriterien stellen sowohl die Erfolgskriterien als auch die Steuerungsparameter dar.Bei Planabweichungen muss entschieden werden welcher Aspekt Vorrang hat. Beispiel: Termin wird durch zusätzliche Kapazitäten gehalten, dadurch werden Mehrkosten in kauf genommen.
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• Beschreiben Sie zwei mögliche Ursachen für Abweichungen vom Projektplan. Planungsfehler Vergessen von Arbeitspaketen Überbelastung (Personal) nicht beachtet Urlaub/Ausfallzeiten nicht beachtet Änderungen der Rahmenbedingungen veränderte Prioritäten Maschinenausfall Gesetzesänderungen Krankheit/Kündigung Ausführungsfehler falsche Auswahl der Mitarbeiter verspätete Lieferungen
• Erklären Sie an einem Beispiel 3 Ziele der Ablauforganisation. Kurze Durchlaufzeiten für ein Produkt (Antragsaufnahme -> Policierung) Minimierung von Prozesskosten d.h. es werden alle Prozesse laufend auf Kosteneinsparung überprüft erhöhte Mitarbeitermotivation, z.B. durch Förderung der Teamarbeit Hohe Produktivität steigerung Output ohne Steigerung des Inputs wird angestrebt
• Nennen Sie mögliche Einsparungen bei der Zentralisierung von Aufgaben die bisher in der Bezirksdirektion erledigt wurden. Antragsprüfung und Kundennachfragen -> Durch Bündelung der Vorgänge kann das Personal effizienter eingesetzt werden. Informations- Werbehinweise -> Die zentrale Bearbeitung erlaubt eine Einheitliche Vorgehensweise und Kostenreduzierung durch höhere Stückzahlen.
• Erklären Sie was unter einer Erfolgsbeteiligung zu verstehen ist und gehen Sie auf zwei Verteilungsprinzipien ein. Bei der Erfolgbeteiligung wird der Mitarbeiter zusätzlich zu seinem Gehalt am Erfolg des Unternehmens beteiligt. Gleichheitsprinzip -> Jeder bekommt das gleiche Leistungsprinzip -> Die Beteiligung bemisst sich prozentual am Gehalt des Mitarbeiters Solidarprinzip -> Beschäftigungsdauer oder Alter des Mitarbeiters werden berücksichtigt
• Beschreiben Sie vier Bestandteile einer Stellenbeschreibung neben Ort und Umfang der Stelle enthalten sein sollte. Hierarchiche Einordnung - Vorgesetzte / Untergebene Stellvertretung -> Wer vertritt den Stelleninhaber Hauptaufgaben -> konkrete Beschreibung der Aufgaben der Stelle Befugnisse des Stelleninhabers -> Vollmachten evtl. Kompetenzen
• Erläutern Sie das Modell der gleitenden Arbeitszeit. Es gibt Kernarbeitszeit z.B. von 09.00 - 15.00 Uhr in dieser Zeit müssen alle Mitarbeiter da sein. Vor Beginn und nach der Kernarbeitszeit kann der Mitarbeiter individuell seine tägliche Arbeitzeit bestimmen.
• Beschreiben Sie was man unter passiver Rückversicherung versteht. Derjenige der Risiken an einen Rückversicherer abgibt betreibt passive Rückversicherung.
• Nennen Sie vier Kriterien nach denen sich der Selbstbehalt eines Erstversicherers richten kann in der Rückversicherung. Generell richtet sich der Selbsbehalt nach: Risikoart Erfahrungen des Erstversicherers Finanzkraft Erstversicherer Größe des Bestandes
• Erklären Sie für die proportionale RV anhand der Funktionsweise der SummenexzendentenRV duíe besondere Eignung zur Senkung des versicherungstechnischen Risikos im Selbstbehalt. Die SummenexzendentenRV hat eine ausgleichende Wirkung auf den Bestand, den der EV auf eigenes Risiko behält. Damit wird die Streuung der Versicherungssummen im Selbstbehalt gesenkt, wobei die Anzahl der Policen im SB unverändert bleibt. Je nach Größe des SB verringert sich damit auch die Streuung der Schadensummen. auf diese Weise wird das versicherungstechnische Risiko, gemessen am relativen Streuungsmaß reduziert.
• Stellen Sie zwei nicht-proportionale Rückversicherungsformen und deren Funktionsweise dar, mit denen Schwankungen gemildert werden können. Einzel- SchadenexzedentenRV JahresüberschadenRV Bei schlechtem Schadenverlauf werden die Schadenhöhen bzw. Schadenquoten gekappt. Je nach Größe des festgelegten SB nimmt die Streuung der Schadensummen im SB ab.
• Geben Sie die beiden typischen Ausgangssituationen für eine antizyklische Fiskalpolitik an und beschreiben Sie die jeweilige Zielrichtung der zu empfehlenden Maßnahmen. Als konjunkturelle Ausgangssituation gelten: die Rezession (Konjunkturabschwung) Boom (Konjunkturüberhitzung) Die entsprechenden Zielrichtungen sind: 
• Nennen Sie geeignete Gegenmaßnahmen/Instrumente in Phasen des Booms und der Rezession. In der Rezession: Erhöhung der Staatsausgaben für Investitionen Senkung von Steuern und Abgaben Im Boom: Senkung der Saatsausgaben Erhöhung von Steuern
• Beschreiben Sie die Martixprojektorganisation und nennen Sie je zwei Vor- und Nachteile dazu. Mitarbeiter aus den verschiedenen Abteilungen werden dem Projektleiter fachlich unterstellt aber nicht disziplinarisch. Häufig arbeiten die Projektmitarbeiter zum Teil parallel in Ihrer jeweiligen Abteilung. Vorteile flexibeler Personaleinsatz Förderung von Synergieeffekten Projektleiter und Linienvorgesetzter fühlen sich verantwortlich Nachteile hohes Konfliktpotenzial zwischen Projekt und Linienaufgaben Loyalitätsprobleme hohe Anforderungen an Kommunikation und Informationsbereitschaft
• Projektmitarbeiter müssen über bestimmte Fähigkeiten verfügen, die in Kompetenzbereiche eingeteilt werden können. Nennen Sie drei dieser Bereiche und formulieren Sie dazu eine Fähigkeit. Fachkompetenz gute fachliche Qualifikation Kenntnisse der fachlichen Abläufe Methodenkompetenz Präsentationstechniken Moderation Gesprächsführung Sozialkompetenz Teamfähigkeit Einfühlungsvermögen Konfliktfähigkeit / Strategien
• Nennen Sie zwei Bestandteile des Projektstrukturplanes und erläutern Sie den Nutzen anhand von zwei Aspekten. Bestandteile Projektstrukturplan Arbeitspaket Gesamtprojekt Teilprojekt Aspekte Basis für die Risikoanalyse Gesamtübersicht der zu erledigenden Arbeiten Grundlage für die Verteilung der Aufgaben
• Nennen Sie zwei Vorteile der Internen- und Externen Stellenbesetzung. Vorteile intern Einarbeitungszeiten deutlich geringer Mitarbeiter ist im Unternehmen bekannt, geringe wahrscheinlichkeit der Fehlbesetzung Motivation der Mitarbeiter da Perspektiven möglich In der Regel kostengüstiger Vorteile extern Know How wird von extern eingekauft, neue Ideen neue Innovationen kommen Externe Mitarbeiter können "passgenau" ausgesucht werden
• Welche Beurteilungsverfahren kennen Sie. Es gibt grundsätzlich zwei Arten der Beurteilungsverfahren freie und gebundene Beurteilung. Freie Beurteilung formuliert der Beurteiler eine individuelle Beurteilung, wobei Arbeitsleistung und das verhalten der Beurteilenden ohne Vorgaben beschriebn werden. Die Beurteilung ist sehr individuell und kann die Rahmenbedingungen, unter denen der zu Beurteilende arbeitet sehr gut berücksichtigen. Gebundene Beurteilung oder auch standardisierten Beurteilung werden Kriterien und ein Beurteilungsmaßstab angegeben.  
• Nennen Sie zwei typische Beurteilungsfehler und erklären Sie diese. Nikolaus Effekt die Beurteilung erfolgt Zeitpunktbezogen nicht Zeitraumbezogen z.B. Mitarbeiter strengt sich vor Beurteilung kurzfristig an Halo Effekt Ein Beurteilungskriterium überstrahlt alle anderen z.B. Ein Mitarbeiter kommt des öfteren unpünktlich automatisch wird seine Arbeitsleistung auch geringer eingeschäzt Sympathie/Antipathie/Vorurteile
• Welcher Grundsatz muss beim Verfassen eines Arbeitszeugnisses verfolgt werden Arbeitszeugnisse folgen dem Grundsatz von Wahrheit, klarheit und Wohlwollen. Sie müssen wohlwollend formuliert werden, da die Fürsorgepflicht des AG über das Arbeitsverhältnis hinausgeht und der ehem. Mitarbeiter schnellstmöglich einen neuen AG finden soll.
• Erklären Sie zwei Verfahren nachdem Sie einen Lebenslauf analysieren können. Positionsanalyse Gibt es einen kontinuierlichen "Aufstieg" oder ist eher ein "Auf und Ab" zu erkennen Branchenanalyse Wechselt der Bewerber häufig die Branche oder bleibt er seinem Metier treu.

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