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Regulierungen am Finanzmarkt (Subject) / HT (Lesson)
- Geldwäscherei geschieht in drei Stufen: 1. Zunächst wird die durch Straftaten erlangte Bargeldmenge in den Finanz- oder Wirtschaftskreislauf eingebracht 2. In der nächsten Stufe wird das Vermögen in einer Vielzahl von Transaktionen hin und her geschoben, sodass die Herkunft nur mehr schwer nachzuvollziehen ist 3. In der dritten Phase werden die Gelder als Produkt rechtmäßiger Geschäftstätigkeit in den Wirtschaftskreislauf eingebracht.
- In Österreich muss sich jeder Kunde identifizieren, der: • eine dauernde Geschäftsbeziehung mit einem Finanzinstitut eingeht (im klassischen Fall die Eröffnung eines Sparbuchs) • eine Transaktion im Wert von mindestens 15.000 Euro durchführt, die nicht in den Rahmen einer dauernden Geschäftsbeziehung fällt • eine Einzahlung auf oder eine Auszahlung von Spareinlagen tätigt, wenn der ein- oder auszuzahlende Betrag mindestens 15.000 Euro ist • den Verdacht von Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung erweckt und wenn Zweifel an den bereits erhaltenen Identifikationsdaten bestehen Die Identifizierung erfolgt durch einen amtlichen Lichtbildausweis.
- EU Pass im Kapitalmarktrecht? + Beispiel: -) grenzüberschreitender Vertrieb (DL) innerhalb der EU möglich, durch im Heimatland erteilte Konzession Bsp. Pass hängt an Fonds (Fondspass) (KAG Pass) -> Staatliche Genehmigung notwendig (nur Meldung an FMA)