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BaMa (Fach) / 1 (Lektion)

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• Was gehört zum Europäischem Aufsichtssystem ? ESZB Europäische System der Zentralbanken EZB Europäische Zentralbank Deutsche Bundesbank BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht ) Überwacht einhaltung des KWG, des Wphg und des Versicherungsgesetzes, zudem überwacht Sie die Konten
• Was für Arten von Geschäftsbanken gibt es ? Universalbanken, Kreditbanken, Spezialbanken, Öffentlich-Rechtliche Banken, Realkreditinstitute (Banken für Immobilienfinanzierungen "Real Estate Banks" die sich fast ausschliesslich durch Ausgabe von Pfandbriefen und Hypothekenanleihen refinanzieren), Bausparkassen, Banken mit Sonderaufgaben (Deutsche Bundesbank), Genossenschaftliche Banken
• Welche Bankenverbände gibt es in DE ? Bundesverband deutscher Banken e.V. Deutscher Sparkassen- und Giroverband Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken
• Welche Unterstützungssysteme benötigt man im Bankalltag ? Innovationsmanagement Informationsmanagement Fusions und Akquisitionsmanagement Kooperationsmanagement Risikomanagement Qualitätsmanagement
• Wie ist die EZB aufgebaut ? Direktorium: Präsident, Vizepräsident, 4 weiter Mitglieder EZB-Rat: Direktorium+ NZB Präsidenten der 19 Euro Länder erweiterter EZB Rat: Direktorium+ NZB Präsidenten aller 28 EU Länder
• Welches Ziel hat die EZB ? Wahrung der Preisstabilität 2.rangiges Ziel: Wirtschaftswachstum (
• Welche Instrumente hat die EZB ? Leitzins (Verzinsung von neu ausgeschütteten Staatsanleihen) Einlagenzins (im Moment Strafzins)
• Wie entsteht Zentralbankgeld ? Nichtbanken -> Kreditnachfrage-> Geschäftsbanken-> Nachfrage nach Zentralbankgeld-> Zentralbank Zentralbank-> Schöpfung von Zentralbankgeld-> Geschäftsbanken-> Kreditgewährung an Nichtbanken( Privatpersonen/Unternehmen)
• Woher nimmt die Zentralbank das Geld ? Ankauf von Devisen, Gold, Wertpapieren und Kreditgewährung
• Inwiefern ist die EZB unabhängig ? Institutionelle Unabhängigkeit: Die EZB ist frei von politischen Weisungen Personelle Unabhängigkeit: Die EZB_Ratsmitglieder dürfen nur für 1 Amtszeit gewählt werden (8 Jahre) Finanzielle Unabhängigkeit: Die EZB kann über ihre finanziellen Mittel frei verfügen Operative Unabhängigkeit: Die EZB kann Ihre Instrumente frei nach Strategie, Auswahl und Einsatz bestimmen
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• Welche Funktionen haben Banken ? Kapitalsammelfunktion (Einlagen und Ausleihungen Fristentransformation Risikotransformation Instrument der Währungs- und Wirtschaftspolitik Dienstleistungen Losgrößentransformation
• In welche Geschäftsfelder lassen sich klassische Banken verteilen ? Aktivgeschäft: Kreditvergabe Passivgeschäft: Einlagen Dienstleistungen: Zahlungsverkehr, Vermögensverwaltung, Depotgeschäft und Vermittlung
• Was ist Marktkorrigierende Regulierungspolitik ? Risiken des Finanzgeschäfts werden durch Gesetzte eingedämmt Ausbreitung negativer Externalitäten auf andere Geschäfte werden verhindert (Geht die Bank pleite, verlieren viele Unternehmen ihr Geld)
• Was ist Innovationsfördernde Regulierungspolitk ? Ermöglichung und Flankierung von Innovationsprozessen zur Erschließung neuer Wachstumspotentiale.(Einführung von Derivaten)
• Wie sehen Entwicklungslinien der Finanzmarktregulierung aus ? Basel: Empfehlung Brüssel: Eu Richtlinie (z.B. Solvabilitätsrichtlinie) Berlin: Nationales Recht (KWG)
• Für was ist die BaFin zuständig ? Großbanken, Landesbanken/Sparkassen, Kredit und  Spezialbanken, Genossenschaftsbanken und Grundsatzabteilung
• Was ist der Aufgabenbereich der Bundesbank ? Regelungen im Bereich Solvenz (Eigenmittelausstattung) Regelungen im Bereich Liquidität (Zahlungsfähigkeit) Kreditgeschäft (Meldepflicht von Großkrediten)
• Welche Institutionen gehören zum Finanzmittelmarkt ? Banken, Versicherungen, Börsen, Investmentgesellschaften...
• In welche Teilmärkte lässt sich der Finanzmittelmarkt unterteilen? Kapitalmarkt, Kreditmarkt, Geldmarkt und Devisenmarkt
• Was gehört zum Kapitalmarkt ? Einlagen mit einer Fristigkeit von über einem Jahr
• Weshalb ist der Finanzsektor überreguliert ? Verbraucherschutz Stabilität der Finanzsysteme Verhinderung von Wirtschaftskriminalität Zentraler aspekt: Absicherung von Finanzsystemen und Produkten
• Weshalb ist Finanzregulierung erforderlich ? Verhindern eines "Bank Run" Kundeneinlagen absichern Informationsasymetrie Bank <-> Kunde ausgleichen
• Was sind Präventive und Kurative Regelungen ? Präventiv: Vorbeugende Maßnahmen Kurativ: Schadensbegrenzung
• Was ist mit dem Dominoeffekt gemeint ? Veränderungen in der Finanzwirtschaft haben Auswirkungen auf jeden Wirtschaftsakteur. Geht eine Großbank also pleite, gehen ebenfalls viele unternehmen pleite, da zum Beispiel ihre Einlagen gefährdet sind.
• Welche Maßnahmen sollen einen Domino-Effekt verhindern ? Allfinanzaufsicht soll Vertrauen für stabilere Finanzsysteme schaffen und diese überwachen und kontrollieren Spartenaufsicht soll einzelne Bereiche des Finanzsystems überwachen und kontrollieren Solvenzaufsicht stellt die Zahlungsfähigkeit sicher Marktaufsicht soll für einen transparenten und regelkonformen Wertpapierhandel ermöglichen
• Was sind die 2 Definitionen für Bankmanagement ? Institutionelle Dimension: Rechtlich und betriebswirtschaftlich determiniertes Leitungsorgan der Bank Funktionale Dimension: Sach und personalbezogene Führungsaufgaben, Differenzierung zwischen strukturellen und prozessualen Aufgabenstellung
• Welchen rechtlichen Rahmen müssen Kreditinstitute erfüllen ? Allgemeine Vorschriften: BGB, HGB, Öffentliches Recht und Steuerrecht Besondere Vorschriften: KWG, DepotG, BausparkasG, KAGB(Kapitalanlagegesetzbuch)
• Wie sieht die Ausgestaltung der Bankenregulierung aus ? Selbstregulierung+ Staatliche Regulierung                                   protektive (z.B. Einlagensicherung) und präventive Maßnahmen (Risikoreduzierung durch Finanzaufsicht)                                                                                             quantitive und qualtitative Maßnahmen                                                        (z.B. Eigenkapitalhinterlegung) (z.B.Bilanzierungsvorschriften)
• Was ist ein Kreditinstitut ? Unternehmen die Bankgeschäfte erwerbsmäßig oder in einem Umfang betreiben, der einen in kaufmännischer Weise eingerichteten Geschäftsbetrieb erfordert . Dazu zählen: Einlagengeschäft, Pfandbriefgeschäft, Kreditgeschäft, Diskontgeschäft (Ankauf von noch nicht fälligen Wechseln), Finanzkomissionsgeschäft (Börsenhandel für den Kunden, Bank kauft Akiten im Namen des Kunden), Depotgeschäft, Investmentgeschäft, Darlehenspensionsgeschäft, Garantiegeschäft, Girogeschäft, Emissionsgeschäft, E-Geld-Geschäft
• Was ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen ? Unternehmen die für andere in betriebswirtschaftlicher Weise Finanzdienstleistungen tätigen und keine Kreditinstitute sind Anlagevermittlung, Abschlussvermittlung, Finanzportfolioverwaltung, Eigenhandel, Finanztransfergeschäft, Drittstaaten Einlagenvermittlung, Sortengeschäft, Kreditkartengeschäft
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• Was sind Finanzdienstleistungsunternehmen ? Unternehmen, die Finanzdienstleistungen für andere in einem gewerblichen Umfang führen und keine Kreditinstitute sind Dazu gehören: Anlagevermittlung, Abschlussvermittlung, Finanzportfolioverwaltung, Eigenhandel, Finanztrnsfergeschäft, Drittstaaten Einlagenvermittlung, Sortengeschäft, kreditkartengeschäft
• Was sind wichtige Bestimmungen des KWG ? Eigenmittelausstattung Ausreichende Liquidität Begrenzung und Anzeige der Großkredite Vier-Augen Prinzip und Geschäftsleiterqualifikation
• Was ist der Unterschied zwischen strukturaler und prozessualer Aufgabenstellung ? Strukturale Aufgabenstellung: Aufbau und Ablauforganisation Prozessuale Aufgabenstellung : Entwicklung von Planungs Steuerungs und Kontrollprozessen
• Welche Mangaement Ebenen gibt es und welche Funktionen haben diese ? Top-Management: Formulierung der unternehmenspolitischen Ziele und Grundsätze Middle-Management: Übertragung von Zielen in Programme Regeln und Vorgaben, sowie die Überwachung der Einhaltung dieser Lower Management: Schnittstelle zwischen den Management Positionen und den ausführenden Mitarbeitern
• Welche Funktionen hat eine Führungskraft ? sachlich-rationale Dimension                       sozio-emotionale Dimension Zielerrichung                                                 Motivation                                       Gruppenerhaltung sachliche Ausrichtung der                             Schaffung einer                               Förderung des Mitarbeiter auf die Ziele                                individuellen                                     inneren                                                                      Verhaltensbereitschaft                     Zusammenhalts                                                                                                                      und Bestand  der              Gruppe
• Welche Tätigkeiten übt eine Führungsposition aus ? Delegation, Zielvereinbarung, Erteilung von Weisungen, Problemlösung, Information, Mitarbeiterkontrolle, Anerkennung und Kritik, Konfliktsteuerung und Fürsorgepflicht
• Welche Managementtechnikarten gibt es ? Erhebungs, Analyse, Kreativitäts, Bewertungs, Entscheidungs, Prognose, Darstellung, Argumentationstechniken
• Wie entstehen strategische Erfolgsgrößen ? Mission (warum wir existieren ) Grundwerte (an was wir glauben) Vision (Wo wir hinwollen) Zukunftskonzept/Ziele (Unser Spielplan) Strategische maßnahmen (Was wir tuen müssen) Persönliche Ziele (Was ich tun muss ) Strategische Erfolgsbildung: Zufriedene Shareholder, Begeisterte Kunden, effektive Prozesse, motivierte und gut geschulte Mitarbeiter
• Was ist eine Vision ? Was sollte sie beinhalten ? Märkte und Wettbewerber Ressourcen und Lieferanten Technologien und Produkte Wo wollen wir in 5 bis 8 Jahren stehen ?
• Wie entsteht eine brauchbare Vision ? Vom IST zur Vision Von der Vision zum SOLL Vom IST zum SOLL Eine brauchbare Vision geht von heute auf übermorgen, um morgen nach der vision zu handeln
• Aus was setzt sich die SWOT-Analyse zusammen ? Unternehmensanalyse: Strengths Weaknesses Umweltanalyse: Opportunities Threats
• Was ist unter den Kontradieff Zyklen zu verstehen ? Die Theorie der langen Wellen: Beobachtungen von langfristigen Wirtschaftsschwankungen in 40 bis 60 Jahren Sogenannte Basisinnovationen stehen zu Beginn eines Zyklus, danach folgen lange Konjunkturaufschwünge
• Wofür ist das Kontradieff Modell tauglich ? Zum Verständinis für Verarbeitungsprozesse von Innovationen, Zyklen können jedoch nicht klar nachgewiesen werden
• Welche Kontradieff Zyklen gab es in den letzten 200 Jahren ? Dampfmaschine, Eisenbahn, Elektronik und Schwermaschinen, Einzweck Automatisierung,Informations und Kommunikation
• Was sind die Unterschiede zwischen einer Industriegesellschaft und einer Informationsgesellschaft ? Industriegesellschaft Hierachie, wenig vernetzung, mitarbeiter austauschbar, ziel: outputmaximierung Informationsgesellschaft Vernetzt, engagierte Mitarbeiter, flexible Arbeitsabläufe, ziel: nutzenoptimierung
• Welche Bereiche haben sich im Laufe der Zeit am stärksten gewandelt ? 1. Technologie 2.Sozialer Wandel 3. Wirtschaft 4. Politik
• Was ist Change Management ? Strategien und Maßnahmen zur Beeinflussung der: Aktzeptanz, Widerstände, Konflikte, Motivation, Macht
• Was versteht sich unter Systemdenken ? Systemgrenzen definieren, Einflussgrößen ermitteln, Unter/Teilsysteme ermitteln, Gemeinsamskeiten ermitteln, Schnittstellen bestimmen

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