5
Bankmanagement (Fach) / Teil 3.4 Einlagensicherung (Lektion)
Teil 3 - Regulierung
Diese Lektion wurde von Ben2607 erstellt.
Diese Lektion ist leider nicht zum lernen freigegeben.
- Einlagensicherung in Deutschland Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz (EAEG)/ Einlagensicherungsrichtlinie (bis 3.7.2015 umzusetzen): Wer ist gesichert: Privatpersonen, Unternehmen; Nicht gesichert sind: Banken, Versicherungen, konzernabhängige Unternehmen, Bund, Länder, Kommunen Welche Einlagen sind gesichert: Sicht-, Spar-, Termineinlagen, aber keine Inhaber- und Orderschulverschreibungen Sicherungshöhe: 100 000 Euro bei Einlagen sowie 90 % der Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften maximal 20 000 Euro. Einlagensicherungssysteme müssen innerhalb der nächsten zehn Jahre ein Mindestvermögen von 0,8 % der gedeckten Einlagen ansparen. EBA: geplante Leitlinie zur risikoorientierten Beitragsgestaltung
- Einlagensicherung in Deutschland - Entschädigungseinrichtung Deutscher Banken Beitrag = 0,016 Prozent der Bilanzposition „Verbindlichkeiten gegenüber Kunden" x Bonitätsfaktor Bonitätsfaktor: 0,75 – 2,0 ; 9 Bonitätsstufen CAMELS-Rating oder externes Rating (C)apital adequacy (A)ssets (M)anagement Capability (E)arnings (L)iquidity (also called asset liability management) (S)ensitivity (sensitivity to market risk, especially interest rate risk)
- Einlagensicherung in Deutschland - Sicherungseinrichtung der Sparkassen Finanzgruppe Gesamtvolumen = Eigenmittelanforderung Beitragssatz ∙ Kalibrierungsfaktor Beitragssatz = Basisfaktor + Risikotragfähigkeitsfaktor Basisfaktor = 0,8 Risikotragfähigkeitsfaktor = Eigenmittelanforderung / (Kernkapital + ungebundene Vorsorgereserven)
- Definition Einlagensicherung = Stillhalterposition in einer Verkaufsoption auf die Aktiva der Bank mit dem Betrag der abzusichernden Verbindlichkeiten als Ausübungspreis
- Einlagensicherung nach Insituten Einlagensicherung Private Banken gemäß Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz (EAEG) freiwilliger Einlagensicherungsfonds, bis zu 30 % des haftenden Eigenkapitals je Einleger (Begrenzung auf 8,75 % bis 2025) Öffentlich rechtliche Banken (Landesbanken, Förderbanken) Enschädigungseinrichtuung des Bundeverbandes öffentlicher Banken (VÖB) Einlagensicherungsfonds des VÖB (freiwillig) Institussicherung Sparkassen u. Landesbanken, Girozentralen Sparkassenstützungsfonds der regionalen Sparkassenverbände überregionaler Ausgleich durch Sicherungsreserve der Landesbanken Sicherungsfonds der Landesbausparkassen wird in 2015 um eine Einlagensicherung ergänzt Genossenschaftsbanken Garantiefonds Garantieverbund wird in 2015 um eine Einlagensicherung ergänzt
Anzeige