Kreditwürdikgeitsprüfung und internes/externes Rating: Die Bank bildet sich intern eine Meinung über den Kreditgeber. Ist die Kreditwürdigkeitsprüfung zu locker, riskiert die Bank ihr Kapital an schlechte Unternehmen zu verlieren. Ist die Kreditwürdigkeitsprüfung zu streng, vergrault die Bank potenzielle Kunden.

Personensicherheiten: Natürliche oder juristische Personen springen ein, wenn der Kreditnehmer nicht zahlt.

Sachsicherheiten: Bank greift auf Gegenstände zu, wenn sie nicht zahlen.

Covenents: Der Kreditgeber muss gewisse Dinge tun oder darf gewisse Dinge nicht tun, wie beispielsweise Cash-Flow-Rechnung an die Bank geben.